专注金融科技与创新

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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

融资信保业务监管加强,金融科技企业机会增加

近日,银保监会发布《信用保险和保证保险业务监管办法(征求意见稿)》(以下简称《征求意见稿》),对2017年7月发布实施的《信用保证保险业务监管暂行办法》进行了较大范围的修改,重点是将信保业务划分为...

16小时前 京东数字科技研究院 | 京东数字科技研究院

中国版金融科技“监管沙箱”全速推进

多地金融科技应用试点项目获批并启动,中国版“监管沙箱”也随之全速推进。《经济参考报》记者多方采访获悉,自去年底央行等六部门决定在北京市、上海市、福建省等十省市开展金融科技应用试点之后,日前试点...

18小时前 汪子旭 张莫 | 经济参考报

韩国:所有虚拟资产交易所都必须进行注册

当地时间2019年11月21日,韩国国民议会议会事务修正小组委员会通过了一项有关仍在制定中的《特别金融交易信息法》(Special Financial Transactions Information Act )的法律修正案。 修正案要求,虚拟...

18小时前 Daniel Palmer | COIN DESK

CFTC主席:采用原则导向型监管推动金融科技产业发展

从区块链到数字资产,创新的金融技术正在改变衍生品市场的运作方式。 美国商品期货交易委员会(CFTC)在确立这些新产品和技术的发展方面可以发挥重要作用。在监管过程中,既要保证创新,同时也要降低潜在风...

22小时前 Heath P. Tarbert | CFTC

传销犯罪的本质特征为骗取财物,而非层级返利

对于传销活动而言,其关键特征是层级性的传递返利,但是如果要构成犯罪,其本质的特征就并不是其层级结构或返利,不是其经营结构问题,而是骗取财物。也就是说本质上当前刑法对于传销类犯罪,也就是组织、领...

1天前 曾杰律师 | 广强律师事务所

SEC即将召开证券市场现状专题会议,讨论监管与豁免政策修改方案

美国证券交易委员会(SEC)近日在官网宣布,将于2019年12月4日召开“美国证券市场现状”专题会议,会议内容将在SEC网站同期直播。会议日常将在随后发布,包括SEC主席Jay Clayton、风险分析总监S.P. Kotha...

1天前 JD Alois | CROWDFUND INSIDER

重磅!欧盟正式发布《GDPR适用地域指南》(译文)

欧盟的《通用数据保护条例》(GDPR)堪称当今全球最严厉的数据和隐私保护法规,对全球商业形成了严格的约束,受到全球各界广泛关注。其中,GDPR中很关键的一条是地域适用范围(territorial scope),写入G...

1天前 徐磊 | 金融科技微洞察

英国明确加密资产与智能合约法律地位

法律科技交付小组(LawTech Delivery Panel)是一个由政府司法部门和业内专家组成的专业组织,旨在为推动英国司法系统发展提供帮助。 2019年11月18日,英国企业家网络Tech Nation发布了由于上述小组编写...

2天前 Adrian Zmudzinski | COIN TELEGRAPH

印度金融科技监管沙盒正式开放申请

2019年8月,印度储备银行(后文简称RBI)曾经公布了印度金融科技监管沙盒的详尽指导方针。本周一,RBI宣布首批监管沙盒申请将于2019年11月15日至12月15日开放,主题为“零售支付”,涉及移动支付服务、离线...

11-19 Aaron Kamath & Jaideep | MONDAQ

侵犯公民个人信息罪司法解释之解读

近日,江西赣州警方侦破公安部部督“山西晟盾信息科技有限公司侵犯公民个人信息案”,抓获包括主犯毛某在内犯罪嫌疑人12名,涉及江西、河北、浙江等20余省市。经查,山西晟盾信息科技有限公司开发大数据风控...

11-19 李佳

最高院审判纪要,如何影响民间借贷的未来?

作为大金融圈的一员,我们关注民间借贷的未来发展,研读了2019年11月8日最高院《全国法院民商事审判工作会议纪要》(以下简称会议纪要),我们发现法院系统对于“民商事审判”与“行政监管”的关系、对于“...

11-18 肖飒 | 大成律师事务所

重磅!又一省官宣未有一家P2P通过验收,全国清退已达822家(附表)

11月15日,河南省地方金融监督管理局官网发布了由河南省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、河南省P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室联合出具的《河南省网络借贷风险专项整治公告》。 公...

11-17 网贷之家 | 网贷之家

九大要点解读最高法会议纪要对互金行业的影响

11月14日,最高人民法院颁布《全国法院民商事审判工作会议纪要》,共分为12部分130个问题,涉及公司、合同、担保、金融、破产等民商事审判的绝大部分领域,聚焦了如今在民商事审判中的前沿疑难争议问题。 ...

11-15 老是胡 | 新流财经

互金案件“收网”,有哪些端倪值得注意?

焦虑,互联网金融曾经和现在的从业者都在焦虑。常常会被问及,您知道XX金融出事了吗?您知道币圈挺干净一交易所全员被拘了吗?要不要先给您签个合同,我出事了您立刻来救。 大家的焦虑也传染了飒姐,着急了...

11-14 肖飒 | 大成律师事务所

土耳其立法推动开放银行落实

近日,土耳其政府通过了一项新的立法,为引进开放银行和履行《欧盟支付服务指令(2)》铺平了道路,也获得了土耳其业界机构的欢迎。 根据这项立法,土耳其将建立支付与电子货币机构联盟,而开放银行推进工...

11-14 Finextra | FINEXTRA

监管沙盒不是金融科技的救命药

近日,河北雄安新区管委会改革发展局副局长朱忠文公开表示,河北自贸区雄安片区内将建设“金融岛”,探索金融监管“沙盒机制”。 其实,对于监管沙盒,近期已多有传闻。过去几年,互联网金融创新带来的效率...

11-14 苏宁金融研究院 | 苏宁金融研究院

人工智能在金融领域的运用:法国及欧盟的监管现状与展望

文/申军 人工智能的英文和法文分别是Artificial intelligence(AI)和Intelligence artificielle(IA)。值得留意的是,英文里的Intelligence,根据剑桥英文词典的解释,是指学习、理解、做出判断或是基...

11-14 金融科技前沿研究

监管重申网贷平台转型路径 对“助贷”持开放态度

在清退大潮的洗礼下,监管对于网贷行业态度颇受关注。11月12日,银保监会再次重申网贷行业未来整治工作方向,银保监会普惠金融部主任李均锋、银保监会首席风险官肖远企在媒体通气会上透露,下一步对能力强、...

11-13 孟凡霞 宋亦桐 | 北京商报

监管科技的实施难点与展望

随着金融科技(Fintech)的应用范围日益广泛,传统金融行业正面临从一个全新层面进行整合的趋势。金融科技对传统金融行业的影响主要体现在三个方面: 首先,金融科技模糊了金融行业的地域边界,在线服务使得...

11-13 修永春 杨晓晨 艾金娣 | 银行家杂志

美国国会议员提议将所有消费者的贷款利率上限均设定为36%

近日,美国国会的五名议员计划推出一项名为《退伍军人与消费者公平信用法案》(Veterans and Consumers Fair Credit Act)的法案,该法案规定所有消费者贷款(包括发薪日、汽车所有权和分期贷款)利率均不...

11-13 Megan Leonhardt | LEND ACADEMY

《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(20180706)

《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》(20180704)

《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》(20180629)

《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》(20180613)

《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》(20180601)

《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》(20180523)

《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》(20180510)

《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》(20180509)

《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》(20180509)

《互联网金融逾期债务催收自律公约》(20180328)

《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(20180326)

《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(20180321)

《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》(20180318)

《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》(20180312)

《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》(20180307)

《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》(20180302)

《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(20180301)

《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(20180211)

《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》(20180206)

《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》(20180201)

《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》(20180201)

《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》(20180121)

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(20180108)

《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》(20180108)

《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(20171229)

《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》(20171229)

《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》(20171228)

《条码支付业务规范(试行)》(20171227)

《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)》(20171225)

瑞士区块链金融监管研究

摘要:区块链技术对瑞士现行金融监管体制带来了冲击,为了追求金融科技行业的领先地位,同时确保瑞士金融行业与监管的...

P2P网贷中集资诈骗罪的司法认定——基于28个案件的实证分析

频发的P2P网贷集资诈骗案决定了在P2P网贷领域要准确理解与适用集资诈骗罪,必须基于已宣判的案例进行深入分析。...

《探索与争鸣》2018年第10期

反思互联网金融监管的三种模式

金融创新可以分为两类,一类是在传统金融领域,或者是由传统金融机构发展出来的金融创新,例如银行信贷资产证券化,不...

「相互保」为什么不是保险?

近日支付宝推出“相互保”重疾保险产品,一时风靡各大社交网络平台。作为一款创新型重疾险产品,除了让人眼晴一亮的保...

滴滴出行并购优步中国之反垄断法分析

本文从滴滴出行并购优步中国案入手,对其中涉及的经营者集中及其反垄断审查等争议问题进行了分析。首先,文章探讨了经...

美国资产管理业法律监管制度的重点演变及经验借鉴

美国拥有全球最大的资产管理市场,也形成了较为复杂的资产管理法律和监管制度。次贷危机后,美国对资产管理行业逐步构...

不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

摘要:随着虚拟运营商牌照的放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收...

《金融监管研究》 2017年第12期

证券监管的独立性与监管治理研究

金融监管治理直接关系到金融监管有效性的实现,其中的一个基本原则和核心要求就是监管独立性。金融监管独立性这一议题...

互金平台该如何做广告?金融推介的法律规制路径

2016年我国互联网金融领域集中爆发了一系列重大案件,其中虚假宣传、误导销售和不当劝诱等现象频发,甚至到头来发...

大资管“上位法”之究问

作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争...

评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,...

《金融法苑》总第96辑

互联网票据理财的法律实质及合法性问题

摘要:当前互联网票据理财的主流模式为P2P与票据质押的结合。多数学者认为其业务模式与普通P2P并无二致,不过是...

《金融法苑》总第96辑

共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管...

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国...

《金融法苑》总第94辑

网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

防范电信诈骗的支付结算宝典

摘要:从徐玉玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一种事后的补救措施,但...

发薪日贷款放贷人监管研究

摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷危机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐...

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

# 1

P2P监管暂行办法正式发布(附全文)

佚名 | 网贷之家 2016-08-24

# 2

你知道吗:违规代收代付可能涉嫌非法经营

谭鸿 | 金诚同达(上海)律师事务所 2016-12-20

# 3

为什么钱宝网张小雷选择自动投案,中晋徐勤却是机场被抓

曾杰律师 | 广强律师事务所 2018-03-02

# 4

美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

毛海栋 | 《金融法苑... 2016-09-27

# 5

解读《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》

李佳 10-22

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